Häufig gestellte Fragen
Ihr Geld ist zu wichtig für Standard-Antworten. Deshalb beantworten wir hier die Fragen, die uns wirklich gestellt werden. Keine Marketing-Floskeln. Nur ehrliche Informationen über das, was wir tun und wie wir arbeiten.
Wir laden Sie zu einem kostenlosen Gespräch ein. Dauer: etwa 45 Minuten. Dort lernen wir Ihre Situation kennen — nicht mehr, nicht weniger. Danach sagen wir ehrlich, ob wir helfen können. Falls ja, erklären wir unser Vorgehen. Falls nein, empfehlen wir einen Kollegen. So einfach ist das.
Wir arbeiten nach Gebührenmodell, nicht nach Provisionen. Das heißt: Ihr Interesse und unseres sind identisch. Die genauen Sätze hängen vom Umfang ab. Eine kleine Vermögensaufstellung kostet anders als ein komplettes Finanzkonzept. Wir nennen die Zahlen sofort — auch schriftlich.
Ja, aber nur die Beratungsseite. Wir prüfen Kreditangebote, verhandeln mit Banken und strukturieren die Finanzierung. Was wir nicht tun: die Maklergebühren verdienen oder Prozesse beschleunigen, die beschleunigt nicht gehören.
Nach unserem ersten Gespräch dauert die Analyse bei einfachen Fällen 2-3 Wochen. Komplexere Situationen — mehrere Einkommensquellen, Unternehmereinkommen, Erbschaften — brauchen 4-6 Wochen. Wir hetzen nicht. Gute Arbeit braucht Zeit.
Gerne. Das ist sogar ein Schwerpunkt bei uns. 73 unserer Kunden sind Unternehmer oder Freiberufler. Die Komplexität ist höher — Kapitalabzug, Altersvorsorge im Business, Nachfolgeplanung. Genau dafür haben wir die Erfahrung.
Ja. Es gibt keine Sperren. Manchmal kostet ein Wechsel kleine Gebühren — das hängt vom Produkt ab. Aber wir verstecken das nicht. Transparenz heißt für uns: Sie wissen vorher, welche Kosten entstehen. Dann entscheiden Sie frei.
Wir sitzen in München und betreuen ganz Bayern. Für persönliche Treffen kommt das auf die Entfernung an. Kunden in Rosenheim oder Augsburg besuchen wir. Bei sehr großen Entfernungen nutzen wir auch Video-Meetings. Keine unnötigen Fahrten. Das ist auch für Ihre Zeit fair.
Sagen Sie uns Bescheid. Direkt. Dann setzen wir uns zusammen und klären, was schief gelaufen ist. Manchmal ist es nur eine Missverständigung. Manchmal braucht es Nacharbeit. Und wenn wir wirklich nicht zusammenpassen, trennen wir uns ohne Drama. Das ist professionell.